PEOPLE FUND. 태양광발전사업 담보채권 연15%.6개월. 20억중1차 5억 모집. 태양광 사업의 핵심인 개발 및 사업허가는 완료,

PEOPLEFUND투자상품리스트

담보채권 제 55호 투자상품 SS-005

태양광발전사업 담보채권 1차

중소기업 담보채권

 

모집마감

담보채권 55호 투자상품의 모집이 마감되었습니다.

15%

연 수익률

발전시설 담보

투자금 보호

6개월

상환기간

5억

모집금액.

 

 

피플펀드가 안정적인 상환구조를 가진

태양광 발전사업 담보채권을 선보입니다.

태양광 발전사업은 계약을 통한 한전의 의무매입으로 안정적인 수익을 발생시키는,

현재 가장 주목받고 있는 대체투자상품입니다.

 

 

* 본 투자상품은 예정된 총 20억원의 투자 중 1차 투자입니다.

 

POINT 01

제한적인 리스크만 남은

안정적인 개발 단계

“태양광발전소 허가 완료,

95% 준공 단계”

태양광 사업의 핵심인 개발 및 사업허가는 완료, 시공사의 책임준공 하에 95% 준공되었습니다.

 

 

POINT 02

다수의 상환재원으로

높은 안정성

“사업 안정성을 바탕으로 대환대출,

펀드조성 등 상환재원 확보”

발전소 3,4호를 담보로 시중은행의 25억원 대출과 펀드 조성이 예정되어 있습니다.

 

POINT 03

높은 가치의 담보 설정으로

추가 안전장치 확보

“총 53억원 가치의 토지와

발전설비 및 사업권 담보설정”

만일의 부실 가능성을 대비하여, 발전소 3,4호 토지의 1순위 담보 및 2~4호 사업권을 확보하였습니다.

태양광 발전사업 소개

 

태양광 발전은 태양광을 직접 전기에너지로 변환시키는 발전방식으로서 설치 비용 대비 발전량이 높아 신재생 에너지 중 가장 주목받고 있습니다. 2012년 시행된 '신재생에너지 공급의무화 제도' 및 2017년 1월 도입된 '20년 장기 고정가격제도' 로, 태양광 발전소에서 생산된 전기는 한전 및 발전자회사와의 계약을 통해 고정 가격으로 20년 간 의무적으로 매입합니다.

 

때문에, 높은 안정성과 장기적으로 안정적인 수익률 확보가 가능하게 되어, 증권사, 자산운용사 등 금융기관 투자가 급격히 커지고 있는 매우 주목받고 있는 대체투자상품(Alternative Investment)입니다. 물론 태양광 발전 사업은 각 단계별 리스크를 가지고 있으나, 관련 허가 및 발전소 준공까지 이루어진 이후의 리스크는 매우 제한적입니다.

 

 

 

한화생명, 태양광발전에 1500억원 투자한다

 

한화생명이 계열사인 한화자산운용을 통해 태양광발전에 1500억원을 투자한다. 초저금리가 지속되면서 운용자산 수익률을 제고하고 업황 불황으로 추가적인 수익원을 확보하기 위해서다.

 

16일 보험업계에 따르면 한화생명은 한화자산운용이 설정하는 '한화태양광발전 전문투자형 사모특별자산투자신탁3호(가칭)'에 1500억원을 출자하기로 결정했다.

 

발전 6사, 2018년까지 신재생에너지 분야 3조 7000억원 투자

발전 6사가 2018년까지 신재생에너지 발전사업에 총 3조7000억원을 투자한다. 발전 6사는 12월 27일 서울플라자호텔에서 열린 ‘신재생에너지 비즈니스 투자 포럼’에서 이같은 계획을 발표하고 향후 신재생에너지 활성화를 위해 지속적인 지원을 펼치겠다고 밝혔다.

 

OCI-보고펀드, 1000억 규모 태양광발전펀드 조성

 

OCI가 보고펀드자산운용과 1000억원 규모의 태양광발전펀드를 조성한다. OCI는 15일 오후 OCI본사에서 이우현 사장을 비롯해 이재우 보고펀드자산운용 대표, 거래자문사인 박준용 IKM 대표 등이 참석한 가운데 'OCI-보고펀드 태양광 전문투자형 사모특별자산 투자신탁' 양해각서(MOU)를 체결했다.

 

한화생명, 태양광발전에 1500억원 투자한다

 

한화생명이 계열사인 한화자산운용을 통해 태양광발전에 1500억원을 투자한다. 초저금리가 지속되면서 운용자산 수익률을 제고하고 업황 불황으로 추가적인 수익원을 확보하기 위해서다. 16일 보험업계에 따르면 한화생명은 한화자산운용이 설정하는 '한화태양광발전 전문투자형 사모특별자산투자신탁3호(가칭)'에 1500억원을 출자하기로 결정했다.

발전 6사, 2018년까지 신재생에너지 분야 3조 7000억원 투자

발전 6사가 2018년까지 신재생에너지 발전사업에 총 3조7000억원을 투자한다. 발전 6사는 12월 27일 서울플라자호텔에서 열린 ‘신재생에너지 비즈니스 투자 포럼’에서 이같은 계획을 발표하고 향후 신재생에너지 활성화를 위해 지속적인 지원을 펼치겠다고 밝혔다.

123

PrevNext

 

 

 

 

본 투자 대상인 한국쏠라주식회사는 현재 충북 영동에 위치한 1MW 규모의 한국쏠라 발전소 2호를 운영 중이며,

투자금이 사용될 발전소 3,4호의 토지를 100% 소유하고 있습니다.

 

한국쏠라주식회사는 본 대출을 통해 발전소 3,4호의 설비 구입 및 시공사 잔금을 납부할 예정입니다.

 

(한국쏠라주식회사 2016년 매출액 117억원, 영업이익 20억원)

 

피플펀드 총평

태양광발전사업은 개발행위허가 및 발전사업허가 등 인허가와 시공사의 성실준공이 이루어질 경우 사용전검사를 거쳐 장기적으로 안정적인 수익이 발생하는 리스크가 매우 낮은 사업으로, 증권사 및 자산운용사 등 금융기관이 대체투자상품(Alternative Investment)으로 투자 규모를 빠르게 확대하고 있는 인기 투자 상품입니다.

 

차주인 한국쏠라주식회사는 현재 1MW급의 태양광발전소를 2015년부터 운영하고 있으며 본 대출을 통해 3,4호 발전설비 구매 자금 및 시공사 공사 잔금을 납부할 예정입니다. 현재 95% 이상 시공이 완료되었고 준공 후 금융기관 대환, 펀드 조성 등 다양한 상환재원을 마련하였으며, 대출액의 2배 이상의 담보를 설정하여 안전성을 크게 높인 매력적인 상품입니다.

 

투자 상품 상세

상품종류중소기업담보채권대출목적설비구입 및 시공사 잔금 납부총상환액5억 3,781만원상환방식만기일시상환

0원

모집금액 : 5억원상환 스케쥴

 

투자 시, 예상 상환 스케쥴입니다.

 

상환원리금 원금 이자 세금 수수료 세후 실 수령액

1회차 6,164,383원 0원 6,164,383원 1,695,190원 509,589원 3,959,604원

2회차 6,369,863원 0원 6,369,863원 1,751,700원 509,589원 4,108,574원

3회차 6,164,383원 0원 6,164,383원 1,695,190원 509,589원 3,959,604원

4회차 6,369,863원 0원 6,369,863원 1,751,700원 509,589원 4,108,574원

5회차 6,369,863원 0원 6,369,863원 1,751,700원 509,589원 4,108,574원

6회차 506,164,383원 500,000,000원 6,164,383원 1,695,190원 509,589원 503,959,604원

합계 537,602,738원 500,000,000원 37,602,738원 10,340,670원 3,057,534원 524,204,534원

 

* 본 투자 건의 상환금액은 대출 기표일 기준으로 일할 계산됩니다.

상환의 이해

피플펀드는 다수의 상환재원 및 담보를 설정하여, 만약의 부실 가능성도 최소화 하도록 구조적 안정장치를 마련합니다

 

상환계획 1

완공이 된 후 사용전검사 통과 직후, 시중은행 대환대출을 통해 상환합니다.

 

태양광발전사업은 사용전검사 완료 후에는 시중은행에서 1MW 당 약 13억원의 대출이 가능합니다. 피플펀드는 국민은행, 수협, 광주은행 태양광발전 담보대출 관련 담당자로부터 이를 직접 확인하였으며, 따라서 3호, 4호 태양광발전설비 (총 2MW)가 완공되면 이를 담보로 약 25억 수준의 대출이 안정적으로 가능할 것으로 판단됩니다.

 

상환계획 2

신재생에너지 전문 자문사의 매입 확약서를 확보하여 추가 상환 안전 장치를 마련했습니다.

 

신재생에너지 전문 투자자문사인 코너스톤인프라자문로부터 한국쏠라 3,4호 (총 2MW)에 대한 매입확약서 (22억원)를 받아 위의 2가지 상환이 불가할 경우 해당 회사에 매각하여 상환합니다. 통상 2MW 태양광 설비의 거래가격이 최소 40억원 수준으로, 코너스톤인프라자문 외에도 다른 전문 투자법인에게 매각하여 본 건 대출금 상환이 충분히 가능합니다.

 

상환계획 3

한국쏠라 2호 발전소 및 한국쏠라 3호, 4호의 발전설비 및 토지를 담보 실행을 통해 상환재원을 마련합니다.

 

한국쏠라주식회사는 현재 한국쏠라 2호 발전소를 100% 소유하고 있으며 해당 발전소는 가온감정평가법인으로부터 23억원의 감정평가를 받았습니다 (기대출 10억원 보유). 본 대출건으로 준공될 3,4호 역시 유사한 수준의 감정평가가 예상되어 추가로 40억 이상의 담보 가치가 예상되며, 기한이익 상실 사유 발생 시 해당 담보물 매각을 통해 상환합니다.

 

상환계획 4

위 상환계획이 모두 문제가 발생할 경우, 연대보증자인 건설사를 통해 상환재원을 마련합니다.

 

2016년 매출액 266억원, 영업이익 23억원, 자산규모 187억원, 자본금 8억원인 건설사(우신환경건설)이 본 건 원리금 미상환 분에 대해 연대보증자로서 책임을 지고 상환을 완료합니다

.

담보의 이해

 

피플펀드는 통상 대출총액 대비 1.5~2배 이상의 담보가치를 설정하여, 만약의 상환에 문제가 발생할 경우 담보를 실행하여 원금손실을 최소화합니다.

 

 

체크 포인트

 

1) 한국쏠라 3호, 4호 토지 1순위 근저당 및 발전설비, 사업권 일체 (총 가치 40억원 이상 추정)

3호, 4호 토지 평가가치 약 6억원 (1순위 근저당 8억원 설정)

3호, 4호 관련 설비 (총 투입비용 33억원)

통상 태양광발전소 1MW 당 감정가치는 20~23억원 수준으로, 본 건 (2MW)가치는 40억원 이상

 

2) 한국쏠라 2호 운영권 (총 순가치 13억원 추정)

한국쏠라 2호 발전소 (1MW, 가람감정평가법인 23억 가치 평가, 현 보유 대출금 10억원)

 

3) 최대주주 연대보증 및 타 건설사 연대보증

한국쏠라주식회사의 최대주주 및 우신환경건설 (코오롱환경서비스의 위탁을 받아 시공을 책임지고 있는 태양광전문 시공사)의 연대보증

 

자주 묻는 질문

 

안정적으로 금융기관 대출이 가능하면, 왜 피플펀드로 부터 대출을 받나요?

 

은행의 담보대출은 완공이 되고 사용전검사를 통과해야 진행됩니다. 일반적으로 사용전검사는 한번 통과해본 업체의 경우 검사단계에서 탈락할 확율이 상당히 낮기 때문에 리스크가 제한적이나, 은행의 규정이슈로 인해 사용전검사 이전에는 대출을 불허하고 있습니다.

 

민원이나 지방 조례 등의 이유로 사업이 지연될 리스크는 없나요?

 

민원이나 지방 조례 위반이 있을 경우 개발행위허가와 발전사업허가가 인가되지 않으며, 이는 일반적인 태양광 발전 사업에 있어 가장 큰 리스크입니다. 한국쏠라 3,4호 발전의 경우 모두 해당 시, 군청 (3호 경북 영천시, 4호 경북 청도군)에서 개발행위허가 및 발전사업허가가 인가되었습니다.

 

시공사의 책임이나 다른 여러가지 이유로 준공이 늦어질 리스크는 없나요?

 

본 태양광사업의 시행 및 시공을 맡고 있는 코오롱환경서비스는 코오롱그룹의 계열사로 전문적으로 태양광발전 시행,시공 사업을 하고 있는 업체입니다. 코오롱환경서비스의 책임준공확약서를 통해 준공이 지연,부실될 리스크를 최소화하였습니다. 또한 코오롱환경서비스의 외주사로 시공을 책임지고 있는 우신환경건설은 한국쏠라주식회사와 특수관계로 준공에 문제가 생길 리스크가 굉장히 낮습니다. 특히 피플펀드가 직접 해당 발전부지를 실사한 결과 현재 시공이 95% 이상 진행되어 준공이 늦어질 리스크는 거의 없습니다.

 

전기발전 판매가격 하락 등 태양광발전 사업성이 떨어질 리스크는 없나요?

 

20년 장기 고정가격 제도가 2017년 1월 시행됨에 따라 태양광 발전 판매업자가 발전자회사(중부발전, 남부발전 등)와 계약 시 전력시장가격(SMP)와 공급인증서(REC) 가격을 합산한 가격을 20년간 받게 되기 때문에, 전력 가격 변화와 상관없이 장기 수익이 예상됩니다. 이러한 안정적인 사업구조 때문에 자산운용사의 펀드나 은행 장기 대환대출이 가능합니다. 또한 본 건의 대출은 6개월 내 금융기관 대환 등을 통해 상환을 하는 건으로, 장기적인 수익성이 본 건 상환에 직접적인 영향을 끼치지 않습니다.

증빙서류

본 투자상품과 관련된 증빙서류입니다. 해당 서류는 2017년 4월 25일 피플펀드컴퍼니가 확인하였습니다.

 

3호 개발행위 & 발전사업 허가증 4호 개발행위 & 발전사업 허가증 3,4호 유치권포기각서 양도담보 계약서 매입 확약서 시공사 연대보증 근보증서 대표자 연대보증 근보증서

 

투자 시 유의사항

 

담보채권 투자 대상은 ㈜피플펀드대부 에서 취급한 대출의 원리금수취권입니다.

투자활동은 고객 본인의 판단에 의해 이루어지며, 당사는 원금 및 수익률을 보장하지 않으므로 투자 시 신중한 결정이 필요합니다.

 

투자모집마감과 함께 계약사항을 재검토하여 대출을 실행(기표)하며, 기표가 승인되지 않을 경우 즉시 투자원금을 지정계좌로 환불해드립니다.

Extraordinary Finance for the Ordinary

보통 사람을 위한 보통이 아닌 금융을 만들겠습니다.

PEOPLEFUND