펀드선정 및 관리에 있어서 '투자자 이익을 충분히 고려해 판매대상펀드를 선정해야 한다'는 항목이 꼽혔다.
모 증권사의 경우, 상품선정 담당부서의 상품탐색 및 리서치→관련부서 협의→운용사 설명회→정성·정량평가→상품전략협의회→상품선정 소위원회→리스크관리위원회를 거쳐 펀드를 선정
2015-10-26
[뉴스핌=김나래 기자] 금융감독원이 펀드투자에 대한 투자자 신뢰 제고를 위해 '펀드 판매프로세스 모범사례' 전파에 나선다.
26일 금융감독원은 '국민체감 20대 금융관핵 개혁' 과제 중 하나인 '펀드시장질서 확립' 차원에서 펀드투자에 대한 투자자 신뢰 제고방안을 다각적으로 추진한다고 밝혔다.
펀드 수탁고는 지난 9월말 424조원으로 2013년말 334조9000억원 대비 크게 증가하고 있지만, 펀드수탁고 중 공모펀드 비중과 개인투자자 비중은 낮아지고 있다.
펀드 수탁고 중 공모펀드 비중은 2011년말 63%에서 지난 9월말 54.2%로 줄었으며 같은 기간 개인투자자 비중도 43.7%에서 27.4%로 급감했다.
이에 금감원은 판매 프로세스별로 바람직한 방향성을 제시하고, 좋은 펀드가 개인투자자에게 판매될 수 있도록 모범사례를 모든 판매사에 적극 전파한다는 계획이다.
판매프로세스별 주요 모범사례로는 펀드선정 및 관리에 있어서 '투자자 이익을 충분히 고려해 판매대상펀드를 선정해야 한다'는 항목이 꼽혔다. 모 증권사의 경우, 상품선정 담당부서의 상품탐색 및 리서치→관련부서 협의→운용사 설명회→정성·정량평가→상품전략협의회→상품선정 소위원회→리스크관리위원회를 거쳐 펀드를 선정하고 있다.
펀드판매 부문에선 '판매직원의 전문성 제고를 위해 다양한 방안을 강구해야 한다.'는 항목이 선택됐으며 모 은행의 경우 화상시스템을 이용해 매일 오전과 오후 2차례에 걸쳐 상품구조 및 운용 전략 등 화상교육을 실시하는 것으로 나타났다.
사후관리 부문에선 모 은행이 거액투자(5000만원 이상), 큰 손실(손실율 10% 이상)임에도 1년 이상 그 펀드를 유지하고 있는 투자자에게 펀드 교체를 적극 권유하고 있다는 사례가 꼽혔다.
금감원 관계자는 "모범사례는 판매관행 개선을 위한 개별 판매사의 다양한 노력을 모은 것으로 더 나은 판매 관행이 확산 및 정착되도록 함으로써 투자자의 신뢰가 제고되는 계기가 될 것"이라며 "금감원은 바람직한 모범사례를 지속적으로 발굴 및 수집해 업계가 공유할 수 있도록 할 계획"이라고 밝혔다.
앞으로 금감원은 금융투자협회와 자산운용업계 등과 함께 펀드매니저가 장기간 책임지고 운용하는 '펀드책임문화'를 확산할 수 있는 방안도 모색한다는 계획이다. 이밖에도 금융투자협회의 '펀드매니저 조회시스템 개선, 우수 펀드매니저 등에 대한 공시를 확대해 나갈 방침이다.
[뉴스핌 Newspim 김나래 기자] (ticktock0326@newspim.com)
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